Την αναπτυξιακή δυναμική της Optima επιβεβαιώνουν τα αποτελέσματα πρώτου τριμήνου που δημοσίευσε η τράπεζα, επιτυγχάνοντας μάλιστα εκρηκτική αύξηση κερδών και ρεκόρ απόδοσης RoTE στην Ελλάδα.
- Καθαρά κέρδη τριμήνου €32,7 εκατ.
- Υψηλότερη απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων στην Ελλάδα 25,4%
- Αύξηση δανείων κατά 49% σε ετήσια βάση αγγίζοντας τα €2,8 δισ.
- Καταθέσεις αυξημένες κατά 40% σε ετήσια βάση, πάνω από €3,3 δισ.
Η Optima bank ανακοινώνει τα οικονομικά αποτελέσματά της για το 1ο τρίμηνο του 2024 παρουσιάζοντας εντυπωσιακά κέρδη, τα οποία ανήλθαν σε €32,7 εκατ., αυξημένα κατά 78% σε σχέση με το αντίστοιχο τρίμηνο του 2023. Ως αποτέλεσμα των αυξημένων κερδών, η απόδοση
ιδίων κεφαλαίων (Return on Tangible Equity – RoTE) φθάνει σε ποσοστό 25,4%, με διαφορά το υψηλότερο στην Ελλάδα και από τα υψηλότερα στην Ευρώπη.
Τα κέρδη ανά μετοχή αγγίζουν τα €0,44 εμφανίζοντας σημαντική αύξηση κατά 78% σε σύγκριση με το αντίστοιχο περσινό τρίμηνο. Αξίζει δε να σημειωθεί, ότι ο δείκτης εξόδων προς βασικά έσοδα (Cost to Core Income) για το 1ο τρίμηνο του 2024 μειώθηκε στο 26% (έναντι 35% το αντίστοιχο τρίμηνο του 2023) αποδεικνύοντας την υψηλή λειτουργική αποδοτικότητα της τράπεζας.
Παράλληλα, οι εκταμιεύσεις νέων δανείων του τριμήνου ανήλθαν στα €642 εκατ., το υψηλότερο ποσό εκταμιεύσεων τριμήνου στην ιστορία της τράπεζας. Αυτό είχε σαν αποτέλεσμα τα δανειακά υπόλοιπα να αυξηθούν κατά 49% σε ετήσια βάση, αγγίζοντας τα €2,8 δισ. Αντίστοιχα, οι καταθέσεις ξεπέρασαν τα €3,3 δισ., αυξημένες κατά 40% σε ετήσια βάση, αποδεικνύοντας την ενισχυμένη εμπιστοσύνη των πελατών. Ως αποτέλεσμα, το καθαρό επιτοκιακό έσοδο (NII) ανήλθε σε €44,5 εκατ. αυξημένο κατά 63% σε ετήσια βάση και υψηλότερο σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο. Επιπλέον, αύξηση 44% επετεύχθη και στις καθαρές προμήθειες, φτάνοντας τα €9,8 εκατ.
Υπενθυμίζεται ότι στην Γενική Συνέλευση της τράπεζας που θα λάβει χώρα στις 23 Μαΐου θα προταθεί διανομή μερίσματος €0,44 ανά μετοχή.
Ο πρόεδρος της Optima bank, κ. Γεώργιος Τανισκίδης, σημείωσε σχετικά:
‘’Τα πρώτα οικονομικά αποτελέσματα της τράπεζάς μας για το 2024, αποδεικνύουν για άλλη μία φορά πως οι επιλογές μας παράγουν πραγματική αξία για τους πελάτες μας, την οικονομία και τους μετόχους μας. Οι φιλοδοξίες μας δεν σταματούν εδώ. Εργαζόμαστε αδιάκοπα για ακόμα καλύτερα αποτελέσματα. Νιώθω βέβαιος, πως με το εξαιρετικό ανθρώπινο δυναμικό που διαθέτουμε και τη βαθιά πίστη στο όραμά μας να αποτελούμε τράπεζα αναφοράς για όλο τον κλάδο, θα καταφέρουμε οι φιλοδοξίες μας αυτές να γίνουν πραγματικότητα.”
Ο CEO της Optima bank, κ. Δημήτρης Κυπαρίσσης, δήλωσε σχετικά: ‘
’Αισθανόμαστε υπερήφανοι για τα οικονομικά αποτελέσματα του 1ου τριμήνου που ανακοινώσαμε σήμερα. Η κερδοφορία μας, καθώς και όλα τα επιμέρους στοιχεία και οι δείκτες, εκφράζουν τη συνεχή δυναμική του οργανισμού μας, όπως και την ποιοτική του υπεροχή. Παραμένουμε αισιόδοξοι και προσηλωμένοι στη δέσμευσή μας να προσφέρουμε τη βέλτιστη τραπεζική εμπειρία στους πελάτες μας, υπεραξία στους μετόχους μας και ένα σύγχρονο εργασιακό περιβάλλον για τους εργαζομένους μας.”
- Τα καθαρά κέρδη για το πρώτο τρίμηνο του 2024 ανήλθαν σε €32,7 εκατ. σε σύγκριση με €18,4 εκατ. το πρώτο τρίμηνο του 2023, σημειώνοντας αύξηση 78%
- Η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων το πρώτο τρίμηνο του 2024 διαμορφώθηκε στο 25,4%, το υψηλότερο στην ελληνική αγορά και ένα από τα υψηλότερα στην Ευρώπη
- Η κερδοφορία του 1ου τριμήνου είναι ευθυγραμμισμένη με τις εκτιμήσεις της διοίκησης για καθαρά κέρδη ύψους τουλάχιστον €124 εκατ. για το οικονομικό έτος 2024.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε €44,5 εκατ. αυξημένα κατά 63% σε ετήσια βάση, με το καθαρό περιθώριο επιτοκίου να διαμορφώνεται στο 4,48%, χάρη στα ανθεκτικά περιθώρια δανείων
- Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 44% σε ετήσια βάση στα €9,8 εκατ. με αυξημένη συνεισφορά από προμήθειες δανείων και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων
- Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα ανήλθαν σε €14,1 εκατ., 20% υψηλότερα σε ετήσια βάση, κυρίως λόγω της αύξησης του αριθμού των εργαζομένων μας. Ο λόγος κόστους προς βασικά έσοδα διαμορφώθηκε στο 26%, ευθυγραμμισμένο με τον στόχο μας για το οικονομικό έτος 2024 για <30%
Βασικά επιτεύγματα 3μήνου 2024
- Δυνατό ξεκίνημα του έτους όσον αφορά την πιστωτική επέκταση με εκταμιεύσεις δανείων το πρώτο τρίμηνο του 2024 ύψους €642 εκ., 34% υψηλότερα σε ετήσια βάση
- Τα υπόλοιπα δανείων αυξήθηκαν κατά €913 εκατ. το 1ο τρίμηνο του 2024 στα €2.762 εκατ. ευρώ, +49% σε ετήσια βάση
- Ισχυρή ποιότητα χαρτοφυλακίου με τον δείκτη μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων να διαμορφώνεται στο 1,1%
- Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά €953 εκατ. (+40% σε ετήσια βάση) στα €3,3 δισ.
- Ισχυρή ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 83%, δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) 190% και δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) 124%
- Ο Δείκτης Βασικών Κύριων Κεφαλαίων (fully loaded) και ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 διαμορφώθηκε στο 15,9%, συμπεριλαμβανομένου 30% δεδουλευμένου μερίσματος
- Τα υπό διαχείριση κεφάλαια αυξήθηκαν κατά 42% σε ετήσια βάση στα €3.566 εκατ., λόγω των εισροών αμοιβαίων κεφαλαίων και των χρηματιστηριακών λογαριασμών.
- Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 63% σε ετήσια βάση και 2,8% σε τριμηνιαία βάση στα €44,5 εκατ. λόγω 49% υψηλότερων δανειακών υπολοίπων και ανθεκτικών περιθωρίων
- Το καθαρό περιθώριο επιτοκίου διαμορφώθηκε σε 4,48%, έναντι 4,03% το πρώτο
τρίμηνο του 2023 και 4,58% το τέταρτο τρίμηνο του 2023
- Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 44% σε ετήσια βάση και κατά 2,5% σε τριμηνιαία βάση στα 9,8 εκατ. ευρώ, λόγω της αύξησης των δανειακών εργασιών και της αύξησης των προμηθειών διαχείρισης κεφαλαίων
- Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα ήταν 20% υψηλότερα σε ετήσια βάση στα €14,1 εκατ. Το κόστος προσωπικού ήταν 23% υψηλότερο σε ετήσια βάση, ενώ τα γενικά και διοικητικά έξοδα ήταν 14% υψηλότερα σε ετήσια βάση.
- Ο λόγος εξόδων προς βασικά έσοδα μειώθηκε στο 26% από 34,4% το πρώτο τρίμηνο του 2023 και 28% το τέταρτο τρίμηνο του 2023.
- Το κόστος κινδύνου διαμορφώθηκε σε 73 μονάδες βάσης σε σύγκριση με 93 μονάδες βάσης την αντίστοιχη περίοδο πέρυσι
- Τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε €32,7 εκατ. έναντι €18 εκατ. το πρώτο τρίμηνο του Σε επαναλαμβανόμενη βάση, τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε €32,7 εκατ. έναντι €18,4 εκατ. την αντίστοιχη περσινή περίοδο
- Τα δάνεια προ προβλέψεων ανήλθαν σε €2.793 εκατ., σημειώνοντας αύξηση 49% σε σύγκριση με το πρώτο τρίμηνο του 2023
- Οι νέες εκταμιεύσεις το πρώτο τρίμηνο του 2024 ανήλθαν σε €642 εκατ. έναντι €478 εκατ. την ίδια περίοδο πέρυσι και σε €565 εκατ. το τέταρτο τρίμηνο, με τη συντριπτική πλειονότητα να είναι εταιρικά δάνεια
- Οι καταθέσεις αυξήθηκαν 40% σε ετήσια βάση και 4% σε τριμηνιαία βάση στα €3.331 εκατ.
- Τα δάνεια προς καταθέσεις διαμορφώθηκαν στο 82,9% από 77,8% το πρώτο τρίμηνο του 2023. Άλλες μετρήσεις ρευστότητας παρέμειναν ισχυρές με το δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 190% και το δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) στο 124%, ενώ η τράπεζα διατήρησε μηδενική χρηματοδότηση από την ΕΚΤ
- Οι δείκτες ΜΕΑ/ΜΕΔ παρέμειναν σε χαμηλό επίπεδο του κλάδου 1,1% και 0,6%. Ο δείκτης κάλυψης των ΜΕΑ συμπεριλαμβανομένων των εξασφαλίσεων ανήλθε στο 121%
- Ο δείκτης CET1 και συνολικού κεφαλαίου διαμορφώθηκαν στο 15,9%, πολύ πάνω από το εποπτικό ελάχιστο όριο του 13,95%
