Διαστάσεις χιονοστιβάδας προσλαμβάνει το σκάνδαλο με τις αγορές ακινήτων μέσω POS ελληνικών τραπεζών, με κινεζικό χρήμα, κατά παράβαση των capital controls του Πεκίνου και με “δώρο” τη χρυσή visa, καθώς εμπλέκονται τράπεζες, επιχειρηματίες και διερευνάται από αρχές σε Κίνα, Ελλάδα και Ευρώπη.
Το σκάνδαλο, αν και έπεσε σαν κεραυνός εν αιθρία στην Ελλάδα, στην πραγματικότητα δεν είναι καινοφανές, αλλά το ίδιο και αντίστοιχα έχουν καταγραφεί στις χώρες της Βαλτικής και τη Γερμανία με ρωσικά κεφάλαια και ξέπλυμα χρήματος που έφτανε μέχρι το Κρεμλίνο.
Το ελληνικό σκάνδαλο, όμως, έχει και μια ακόμη ιδιαιτερότητα, καθώς έρχεται την περίοδο που η Ευρώπη είχε αποφασίσει να θέσει υπό καθεστώς αναθεώρησης τα προγράμματα χορήγησης visa σε Ελλάδα, Κύπρο, Βουλγαρία και Μάλτα, θέλοντας να ελέγξει την “ποιότητα” ανθρώπων και χρήματος που εισέρχονται στην ΕΕ και να κεντροποιήσει τις διαδικασίες. Η παράμετρος αυτή, είναι πιο σοβαρή απ όσο φαίνεται εκ πρώτης όψεως, καθώς τα media στην Ευρώπη και στην Ελλάδα είχαν αρχίσει επί δύο μήνες τώρα να εστιάζουν στο ξέπλυμα χρήματος μέσω της χορήγησης visa σε χώρες-μέλη της ΕΕ.
Το ζήτημα αυτό και τη στρατηγική Βερολίνου και Κομισιόν είχε εγκαίρως αναδείξει το Crisis Monitor.
Πρωταγωνιστές στην ελληνική version του σκανδάλου φέρονται να ήταν ο αναπληρωτής αντιπρόεδρος της Jumbo και υψηλά ιστάμενα στελέχη τριών τραπεζών, εκ των οποίων οι δύο,ισχυρίζονται ότι, κατάλαβαν το ασυνήθιστο των συναλλαγών και έδωσαν εντολή να σταματήσει η σχετική διαδικασία που:
- παραβίαζε τους κεφαλαιακούς περιορισμούς στην Κίνα
- δημιουργούσε ασαφείς συνθήκες σε ότι αφορά την προέλευση των κεφαλαίων στη χώρα μας
- παραβίαζε τις αρχές της εταιρικής διακυβέρνησης.
Οι επίμαχες συναλλαγές μπορεί και να ξεπερνούν τα 80 εκατ. ευρώ, ενώ στο σκάνδαλο φαίνεται να εμπλέκονται υψηλόβαθμα στελέχη της Εθνικής Τράπεζας.
Ήδη έχει ξεκινήσει ο εποπτικός έλεγχος από την Τράπεζα της Ελλάδος ενώ φαίνεται πως υπάρχει παρέμβαση τόσο της ΕΚΤ όσο και των Ευρωπαϊκών εποπτικών αρχών, δηλαδή της OLAF.
Οι πληροφορίες αναφέρουν πως ο πρώην αντιπρόεδρος της Jumbo o Ευάγγελος Παπαευαγγέλου είχε αποκτήσει POS από δύο συστημικές τράπεζες (Πειραιώς και Eurobank) που όμως διέγνωσαν το ασυνήθιστο των συναλλαγών και απενεργοποίησαν τα συγκεκριμένα μηχανάκια.
Ο πρώην αντιπρόεδρος της Jumbo όμως συνέχισε τις πράξεις μέσα από την Εθνική Τράπεζα, ΕΤΕ+2,75% καθώς στην υπόθεση φαίνεται να εμπλέκεται υψηλόβαθμο στέλεχος της λιανικής τραπεζικής το οποίο είναι και μέλος της Εκτελεστικής Επιτροπής της ΕΤΕ που συμφώνησε στην προμήθεια POS της Εθνικής.
Έτσι, μέσα από εταιρεία real estate την οποία κατείχε ο κ. Παπαευαγγέλου, υπήρξε προσέγγιση κάποιων εύπορων Κινέζων οι οποίοι είδαν την ευκαιρία απόκτησης ενός σπιτιού στην Ελλάδα, της χρυσής βίζας που προβλέπεται και ασφαλώς της μεταφοράς σεβαστών κεφαλαίων σε ευρωπαϊκό έδαφος, παρακάμπτοντας τα capital controls που ισχύουν στην Κίνα.
Οι συναλλαγές γίνονταν σε ποσά μικρότερα τα οποία αθροίζονταν στον πελάτη στην αξία του ακινήτου και κατά κάποιες πληροφορίες και σε μεγαλύτερη από αυτήν την αξία αφού οι πληροφορίες λένε πως σε κάποιους Κινέζους γίνονταν και επιστροφή ποσών ώστε να εξαχθούν από την Κίνα όσο το δυνατόν περισσότερα κεφάλαια.
Είναι προφανές πως για την υλοποίηση του «κόλπου» απαιτείτο και η σύμπλευση τραπεζικών στελεχών.
Το κουβάρι άρχισε να ξετυλίγεται όταν η Κεντρική Τράπεζα της Κίνας διαπίστωσε τις ύποπτες συναλλαγές και ζήτησε τη συνδρομή της ΕΚΤ, η οποία ξεκίνησε τις έρευνες που ασφαλώς εκτιμάται πως θα έχουν σοβαρή επίπτωση τις τράπεζες.
Ήδη η Εθνική ανακοίνωσε την αποπομπή τριών στελεχών της, μεταξύ των οποίων και η Νέλη Τζάκου.
Όπως συνήθως συμβαίνει σε τέτοιες περιπτώσεις εγείρονται πολύ σοβαρά θέματα εταιρικής διακυβέρνησης ενώ στο μεγαλύτερο μέρος η διαδικασία που ακολουθήθηκε μεταξύ των στελεχών για τη συμφωνία με τον κ. Παπαευαγγέλου ήταν προφορική.
H Eθνική εξέδωσε ανακοίνωση, αναφέροντας με αφορμή δημοσιεύματα ότι:
Η τράπεζα μετά τη διαπίστωση από τους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου και κανονιστικής συμμόρφωσης διενέργειας ασυνήθιστων συναλλαγών με χρήση πιστωτικών καρτών, προέβη άμεσα στις απαιτούμενες ενέργειες για τη διακοπή τους. Στο πλαίσιο αυτό προέβη εγκαίρως σε ενημέρωση των αρμόδιων Αρχών.
Περαιτέρω, σε εφαρμογή των κανόνων εταιρικής διακυβέρνησης και επιχειρηματικής ηθικής, ενημερώθηκαν τα αρμόδια όργανα της τράπεζας και αποφασίστηκε από το Διοικητικό της Συμβούλιο η άμεση λήψη μέτρων από τη διοίκηση.
