Η JP Morgan Chase αποκτά τον έλεγχο της First Republic, αφού προηγουμένως η FDIC την έθεσε υπό επιτροπεία, αναλαμβάνοντας κόστος 13 δισ. για την απορρόφηση των προβληματικών assets.
Η JPMorgan Chase ανακηρύχθηκε πλειοδότης στη δημοπρασία για την ανάληψη των καταθέσεων της πτωχευμένης First Republic Bank, όπως ανακοίνωσε νωρίς το πρωί της Δευτέρας η Federal Deposit Insurance Corp.
Η συμφωνία θα οδηγήσει τη μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα να αναλάβει όλες τις καταθέσεις και «ουσιαστικά όλα τα περιουσιακά στοιχεία» της First Republic. Σε αυτό το πλαίσιο καταθέτες της First Republic – στους οποίους περιλαμβάνονται 11 κορυφαίες τράπεζες που έκαναν 30 δισεκατομμύρια δολάρια σε ένδειξη εμπιστοσύνης – θα συνεχίσουν να έχουν πλήρη πρόσβαση στις καταθέσεις τους. Και τα 84 καταστήματα της First Republic θα ανοίξουν ξανά ως JPMorgan Chase αργότερα τη Δευτέρα, δήλωσε η κυβέρνηση.
Στις 13 Απριλίου, η First Republic Bank είχε περίπου $229.1 δισ. σε σύνολο ενεργητικού και 103,9 δισ. δολάρια καταθέσεις.
Η FDIC θα συνάψει συμφωνία κατανομής ζημιών με την JPMorgan για μονοοικογενειακά δάνεια, κατοικίες και εμπορικά δάνεια, στην οποία θα μοιράζονται τις ζημίες και τις πιθανές ανακτήσεις των δανείων.
Το FDIC εκτιμά ότι το κόστος για το Ταμείο Ασφάλισης Καταθέσεων θα είναι περίπου 13 δισεκατομμύρια δολάρια.
Πρόκειται για την τρίτη κατάρρευση αμερικανικής τράπεζας από τις αρχές του έτους, μετά την Silicon Valley Bank και τη Signature Bank και αποτελεί απόδειξη της βαθιά κλονισμένης εμπιστοσύνης των Αμερικανών στις περιφερειακές τράπεζες.
Auditor’s note: Κρίση εμπιστοσύνης και αναχώματα
Η κρίση εμπιστοσύνης απείλησε και την Ευρώπη, με την κατάρρευση της Credit Suisse και την εξαγορά της από την UBS. Την ίδια περίοδο κλυδωνισμοί έπληξαν το ιταλικό τραπεζικό σύστημα, πυροδοτώντας συγχωνεύσεις. Τριγμοί έγιναν αισθητοί και στη… Φρανκφούρτη με τη Deutsche Bank να αντιμετωπίζει εκτόξευση του κόστους δανεισμού και των CDS.
Το ΔΝΤ και άλλοι φορείς έχουν προειδοποιήσει ότι οι καταρρεύσεις αυτές σηματοδοτούν την έναρξη της τραπεζικής κρίσης και ότι θα υπάρξουν πολλές ακόμη, καθώς τα επιτόκια θα παραμείνει σε υψηλά -και περιοριστικά- επίπεδα για παρατεταμένο χρονικό διάστημα. Οι προειδοποιήσεις αυτές αν και πολλοί τις χαρακτηρίζουν τρομολαγνικές, έχουν συμβάλλει στην προετοιμασία των αγορών για αντίστοιχα περιστατικά, βελτιώνοντας την προβλεψιμότητα και περιορίζοντας το ρίσκο και μέσω του μοντέλου implied volatility.
Ωστόσο, η ΕΕ έχει αποδείξει ότι διαθέτει ισχυρό θεσμικό πλαίσιο, οι τράπεζες διαθέτουν υψηλή ρευστότητα, ενώ η ΕΚΤ έχει αναπτύξει ικανά και διαθέσιμα εργαλεία που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να αποτρέψουν τέτοιες εξελίξεις.
