Μια ακόμη μικρή -για τα δεδομένα των ΗΠΑ, τράπεζα η First Republic -που είχε δεχθεί στήριξη 11 τραπεζών με τη μορφή καταθέσεων- βρίσκεται αντιμέτωπη με κατάρρευση, με δημοσιεύματα να αναφέρουν ότι ζήτησε προσφορές για εξαγορά, καθώς δεν αποκλείεται να τεθεί σε καθεστώς ειδικής διαχείρισης την Κυριακή.
Αντιμέτωπη με το φάσμα της κατάρρευσης βρίσκεται η First Republic, καθώς η μετοχή της κατέρρευσε την Παρασκευή, κατά 41%, ενώ ο απώλειες υπερβαίνουν το 97% από τις αρχές του έτους. Το sell-off πυροδότησαν τα αποτελέσματα πρώτου τριμήνου, τα οποία αποκάλυψαν ότι η τράπεζα είχε γίνει στόχος bank run.
Ειδικότερα, σύμφωνα με τα αποτελέσματα της First Republic, οι καταθέσεις διαμορφώνονταν στα 104,5 δισ. στο τέλος του πρώτου τριμήνου, καταγράφοντας μείωση 72 δισ. από το προηγούμενο τρίμηνο. Η εξέλιξη αυτή οφείλεται στο ντόμινο που προκάλεσε η κατάρρευση των Silicom Valley Bank και της Signature Bank.
Τη δημοσίευση των αποτελεσμάτων ακολούθησε sell-off στο Χρηματιστήριο, με τη μετοχή να γράφει απώλειες 41% μόνο στη συνεδρίαση της Παρασκευής. Στη σκιά του χρηματιστηριακού πανικού και την καταιγιστική ειδησεογραφία, φαίνεται ότι προκλήθηκε νέο bank run, φέροντας την τράπεζα σε κομβικό σημείο κατά τη διάρκεια του Σαββατοκύριακου.
Τράπεζες, συμπεριλαμβανομένης της JPMorgan Chase & Co. και της PNC Financial Services Group Inc., κλήθηκαν να υποβάλουν τελικές προσφορές για την First Republic Bank μέχρι την Κυριακή, αφού εξέτασαν το αρχικό ενδιαφέρον νωρίτερα μέσα στην εβδομάδα, σύμφωνα με το Bloomberg.
Η ρυθμιστική αρχή επικοινώνησε με τις τράπεζες αργά την Πέμπτη αναζητώντας ενδείξεις ενδιαφέροντος, συμπεριλαμβανομένης μιας προτεινόμενης τιμής και ενός εκτιμώμενου κόστους για το ταμείο ασφάλισης καταθέσεων του οργανισμού. Με βάση όσα συγκέντρωσε την Παρασκευή, η ρυθμιστική αρχή κάλεσε τουλάχιστον δύο τράπεζες στο επόμενο βήμα στη διαδικασία υποβολής προσφορών, είπαν οι πηγές, ζητώντας να μην κατονομαστούν.
Η διαδικασία υποβολής προσφορών που ξεκίνησε από τις ρυθμιστικές αρχές – μετά από εβδομάδες άκαρπων συνομιλιών μεταξύ των τραπεζών και των συμβούλων τους – θα μπορούσε να ανοίξει το δρόμο για μια πιο «συντεταγμένη» πώληση της First Republic από τις κλειστές δημοπρασίες που ακολούθησαν τις καταρρεύσεις των Silicon Valley Bank και Signature Bank τον περασμένο μήνα. Οι αρχές επεμβαίνουν μετά από μια ιδιαίτερα απότομη πτώση της μετοχής της τράπεζας την περασμένη εβδομάδα, η οποία πλέον έχει πέσει 97% φέτος.
Θέμα ειδικής διαχείρισης
Από το βράδυ της Παρασκευής, το FDIC δεν είχε ακόμη καταλήξει σε απόφαση σχετικά με το εάν θα θέσει την First Republic σε καθεστώς ειδικής διαχείρισης, ανέφεραν πηγές με άμεση γνώση του θέματος. Οι εκπρόσωποι της ρυθμιστικής αρχής τραπεζών της Καλιφόρνια δεν απάντησαν σε αιτήματα για σχολιασμό.
Στον ισολογισμό της First Republic βαραίνει ένα βουνό χαμηλοτόκων δανείων, συμπεριλαμβανομένου ενός ασυνήθιστα μεγάλου χαρτοφυλακίου «τζάμπο» στεγαστικών δανείων σε πλούσιους πελάτες. Τέτοιες δανειοδοτήσεις έχουν χάσει την αξία τους εν μέσω αυξήσεων των επιτοκίων, αφήνοντας την εταιρεία να αντιμετωπίζει ζημιές εάν αναγκαστεί να τις πουλήσει.
Κατά τη διάρκεια της τραπεζικής κρίσης του περασμένου μήνα, πλούσιοι πελάτες και επιχειρήσεις σήκωσαν τα μετρητά τους από τράπεζες με τέτοια «ελαττώματα» στους ισολογισμούς τους. Σε απάντηση, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ άνοιξε μια γραμμή δανεισμού έκτακτης ανάγκης για να δώσει στις τράπεζες έναν τρόπο να δανειστούν έναντι ορισμένων από τις συμμετοχές τους για να καλύψουν τυχόν απαιτήσεις για μετρητά.
